Lo que necesitas saber:
El SAT puede regresarte tu dinero si tienes saldo a favor después de hacer tu declaración anual.
A propósito del SAT y la declaración anual de impuestos, acá en Sopitas.com le preguntamos a una contadora cómo saber si tienes saldo a favor y qué onda con las devoluciones.
Sobre todo porque ya estamos muy cerquita de abril —recuerden que del 1° al 30 de abril de 2025 todo mundo, bueno, personas físicas, debe presentar su declaración anual de impuestos ante el Servicio de Administración Tributaria.
SAT declaración anual: una contadora nos explica qué onda con las devoluciones
Primero lo primero: ¿Qué necesitamos para presentar nuestra declaración anual ante el SAT?
Yiannina Violeta Sáez de Nanclares Aragón, contadora pública, nos ayudó con esta lista que pide el SAT para que una persona arme su declaración:
- RFC, contraseña, la e.firma (vigente), cuenta bancaria a 18 dígitos (si ya la tienen dada de alta, si tienen que actualizarla, necesitan la firma electrónica) y un estado de cuenta que no tenga más de dos meses, en caso de que les rechacen la devolución y tengan que solicitarla de manera manual.
Ojo, la declaración anual se lleva a cabo en la misma página del SAT que, por cierto, está de estreno para hacer más fáciles los trámites —después nos cuentan qué tal estuvo su experiencia al presentar su declaración, si realmente fue fácil.
¿Qué es el saldo a favor?
Si cuando haces tu declaración anual resulta que durante 2024 pagaste más de lo que debías, podrás solicitar tu saldo a favor al SAT.
Ok, ¿y cómo sé que tengo saldo a favor?
“Ya activaron el Simulador en la página del SAT, pueden entrar con el RFC y contraseña y hacer el ejercicio”, nos indicó Yiannina Sáez de Nanclares
El Simulador de la Declaración Anual 2024 de personas lo pueden encontrar aquí en este enlace.
Y lo chido de este simulador es que le da chance a los/las contribuyentes de que se den una idea de cómo presentar su declaración.
O saber si tienen saldo a favor y que después puedan pueden solicitar una devolución al SAT… o todo lo contrario, tengan que pagar.
Aquí los pasos para entrar al Simulador
Una vez que están en la página del SAT, denle clic a la pestaña superior que dice ‘Trámites y servicios’. Luego entren a ‘Declaraciones para personas’.
Y después denle clic a la pestaña que dice ‘Anual’ y hasta abajo encontrarán la sección ‘Consulta el simulador para tu declaración anual 2024’.
Sáez de Nanclares Aragón nos explicó que lo único que necesitamos para consultar el Simulador es el RFC y la contraseña, además de la información de ingresos y gastos anuales para irnos preparando en caso de tener saldo a favor o… en contra.
Las devoluciones
Si tu saldo a favor es del ejercicio 2024, el SAT lo hará de manera automática y puedes estar consultando el estatus de tu devolución.
Eso también lo puedes hacer en la página del SAT. Sólo dale clic igual a la pestaña de ‘Trámites y servicios’.
Luego a ‘Declaraciones para personas’ y enseguida les aparecerá el menú con ‘Devoluciones y compensaciones’, denle clic ahí.
Después les aparecerá la sección ‘Más información de devoluciones y compensaciones’, denle clic y entren a la opción ‘Estado de tu devolución’. Para entrar solo necesitan su RFC y contraseña.
El sistema les pedirá que indiquen que tipo de devolución es, en este caso automática, el año que solicitan, el tipo de impuesto —ISR para personas físicas— y sólo queda darle clic a consultar para que les aparezca el estado: si está en proceso, aceptada o fue rechazada.
La respuesta del SAT
“El SAT tiene 40 días hábiles para hacerte la devolución, cuando la presentas en abril te la pueden regresar a partir de 5 días”, nos indicó Yiannina Violeta Sáez de Nanclares para después explicarnos que si ya pasaron los 40 días hábiles, lo que hay que hacer es entrar ooootra vez al portal del SAT para ver qué onda.
¿Por qué no te han contestado la devolución? O para revisar si sigue en proceso o el SAT necesita información extra.
Algunas de las razones del SAT para rechazar las devoluciones van desde que las retenciones ingresadas o las deducciones no coinciden, precisó Saéz de Nanclares.
Aún así, nos dijo Saéz de Nanclares, todavía hay chance de solicitar la devolución, pero esta vez es de manera manual y la recomendación de la contadora pública es que acudamos con una persona profesional. Sí, un contador o una contadora para hacer ese trámite.
¿Cuánto es lo máximo que puedes deducir?
Los/las contribuyentes pueden deducir gastos médicos, funerarios, colegiaturas, transporte escolar, primas de seguro, créditos hipotecarios y cuentas de ahorro, entre otros servicios —en este enlace del gobierno de México pueden checar más información.
Yiannina Violeta Sáez de Nanclares Aragón también nos explicó que lo máximo que una persona puede deducir es el 15% del total de sus ingresos o hasta 198,031.80 la cantidad que resulte menor.
Esta cantidad es la equivalente a 5 UMA elevadas al año. “Si generaste 2 millones de pesos y el 15% son 300 mil pesos, lo máximo que puedes deducir de impuestos serían 198 mil porque los 300 mil están muy por encima del tope”.
En el caso del saldo a favor y las devoluciones, a partir de los 50 mil pesos una persona necesita sí o sí contar con su firma electrónica para seguir con este trámite.
Y… sí, las devoluciones o los saldos a favor se pueden solicitar desde 5 años hacia atrás. Ojo todos estos trámites son gratuitos.
Si les interesa saber más a detalle otras cuestiones de la declaración de anual, pueden consultar con Yiannina Sáez de Nanclares en sus redes @adultopiamx, donde la contadora pública comparte información sobre finanzas personales y el SAT.
Otro buen tip es que pueden acudir a la Prodecon (Procuraduría de la Defensa del Contribuyente) ante cualquier duda. El servicio es gratuito.
